Fondsen

Doorzoek alle in België verhandelde fondsen

Pricos RI k.

Pensioensparen

Koers 2-5-2024

521,39

Fonds toevoegen aan WATCHLIST ?

Fonds toevoegen aan Portefeuille ?

Genoteerd

Nee

Valuta

EUR

Beleggingsinstelling

KBC Bank NV

Investeringscategorie

Pensioensparen

Grafieken

Periode

Rendement
Periode	EUR	Munt van oorsprong
1 maand	-0,60%	-0,60%
3 maanden	2,68%	2,68%
YTD	3,96%	3,96%
1 jaar	8,29%	8,29%
2 jaar	4,31%	4,31%
3 jaar	0,81%	0,81%
5 jaar	3,37%	3,37%
10 jaar	4,29%	4,29%

Benchmark

Doelstelling
Pricos is een wettelijk erkend pensioenspaarfonds dat streeft naar kapitaalaangroei op lange termijn door overwegend te beleggen in aandelen en obligaties binnen de grenzen die de wet bepaalt voor Belgische pensioenspaarfondsen. De regels waaraan de beheerder zich dient te houden zijn wettelijk bepaald en worden verder in het prospectus omschreven: zie de ‘Beleggingsgegevens’ van het prospectus. Deze regels leggen bepaalde maximumpercentages op met betrekking tot de omvang van de beleggingen in liquiditeiten, aandelen en obligaties die het fonds mag aanhouden. Het fonds kan een deel van de portefeuille onrechtstreeks (via fondsen) beleggen in hoger vermelde activaklassen. De spreiding moet binnen bepaalde grenzen gebeuren: maximaal 75% van het vermogen mag belegd zijn in obligaties en maximaal 75% in aandelen. Het fonds mag ten hoogste 10% in liquiditeiten aanhouden. Bovendien mag maximaal 20% in een andere munt dan de euro uitgedrukt zijn. Het wisselkoersrisico kan geheel of gedeeltelijk worden ingedekt. Voor meer informatie, onder meer omtrent de geografische spreiding van de beleggingen:zie de 'Beleggingsgegevens' van het prospectus. Binnen bovenstaande beperkingen streeft het fonds doelstellingen voor verantwoord beleggen na op basis van een tweeledige benadering: een negatieve screening en een positieve selectiemethodologie. Deze benadering zal vanaf 2 september 2022 gradueel geïmplementeerd worden in de portefeuille. De negatieve screening houdt in dat het fonds niet mag beleggen in activa uitgegeven door emittenten die uitgesloten worden op basis van uitsluitingscriteria (o. m. tabak, gokactiviteiten en wapens). Meer informatie over het uitsluitingsbeleid kan u terugvinden op www.kbc.be/ documentatie-beleggen> Uitsluitingsbeleid voor fondsen die verantwoord beleggen. De positieve selectiemethodologie is een combinatie van portefeuilledoelstellingen en ondersteuning van duurzame ontwikkeling. Portefeuilledoelstellingen zijn gebaseerd op een vermindering in koolstofintensiteit en een verbetering van de ESG-kenmerken ten opzichte van de benchmark. Duurzame ontwikkeling wordt ondersteund door te beleggen in obligaties ter financiering van groene en/of sociale projecten en in emittenten die bijdragen aan de verwezenlijking van de duurzame ontwikkelingsdoelstellingen van de VN. Meer informatie over de positieve selectiemethodologie en de concrete doelstellingen van het fonds is te vinden op www.kbc.be/documentatie-beleggen> Investeringsbeleid voor fondsen die verantwoord beleggen. Het obligatieluik belegt rechtstreeks of onrechtstreeks (via fondsen) minimaal 90% in obligaties en schuldinstrumenten uitgegeven door bedrijven of overheden, met een kredietbeoordelingsscore* van het type investment grade* volgens Standard & Poor’s, Moody’s of Fitch, en/of in geldmarkinstrumenten uitgegeven door bedrijven of overheden, waarvan de emittent over een gelijkaardige score van één van deze kredietbeoordelaars beschikt en/of in overheidsobligaties uitgegeven in lokale munt en niet-achtergestelde bedrijfsobligaties* die niet over een score beschikken van bovenstaande kredietbeoordelaars maar waarvan de emittent wel over een investment grade score beschikt van minstens 1 van bovenstaande kredietbeoordelaars. Dit betekent dat het fonds maximaal 10% van de in obligaties en schuldinstrumenten belegde activa kan beleggen in obligaties en schuldinstrumenten die over geen score beschikken van bovenstaande kredietbeoordelaars en/of die niet voldoen aan bovenstaande kredietvereisten. De obligaties kunnen een verschillende levensduur hebben. Alle regio’s, sectoren en thema’s kunnen in aanmerking worden genomen. Pricos wordt actief beheerd met verwijzing naar de volgende benchmark: 9.9% iBoxx EURO corporate ALL MaturitiesTotal Return Index - 23.1% JP Morgan EMU Investment Grade Government bonds all maturities Total Return Index - 12.06% MSCI All Countries WORLD Ex EMU Net Return Index - 40.87% MSCI EMU Net Return Index - 14.07% MSCI EMU SMALL CAP Net Return Index (www.MSCI.com). Het doel van het fonds is echter niet om de benchmark te repliceren. De samenstelling van de benchmark wordt in aanmerking genomen bij de samenstelling van de portefeuille. Rekening houdend met het beleggingsbeleid mag het fonds daarbij niet in alle instrumenten die deel uitmaken van de benchmark beleggen. Bij de invulling van de portefeuille kan de beheerder ook beslissen om te beleggen in instrumenten die geen deel uitmaken van de benchmark, of om niet te beleggen in instrumenten die wel deel uitmaken van de benchmark. Omwille van voormelde methodologie voor verantwoord beleggen zal de samenstelling van de portefeuille afwijken van deze van de benchmark. De benchmark wordt ook gebruikt bij het bepalen van de interne risicobeperkingen van het fonds. Hierdoor wordt de mate waarin het rendement van het fonds kan afwijken van de benchmark beperkt. De lange termijn verwachte tracking error voor dit fonds is 1,5%. De tracking error is een maatstaf voor de schommelingen van het rendement van het fonds ten opzichte van de benchmark. Hoe hoger de tracking error, hoe meer het rendement van het fonds schommelt ten opzichte van de benchmark. De werkelijke tracking error kan afwijken van de verwachte, afhankelijk van de marktomstandigheden. Het fonds is wettelijk verplicht de ontvangen inkomsten te herbeleggen in overeenstemming met de wettelijke vereisten zoals omschreven in het prospectus (voor meer informatie: zie de 'Beleggingsgegevens' van het prospectus). Bij de gehele of gedeeltelijke opname van het opgespaarde kapitaal moet de pensioenspaarder rekening houden met de specifieke fiscaliteit. Pricos kan in beperkte mate afgeleide producten gebruiken. Afgeleide producten kunnen enkel gebruikt worden om het wisselkoersrisico in te dekken. De uitdrukkingsmunt van het fonds is euro.

Spreidingen

Data van 31-12-2022

Top 5 participaties

	ASML Holding NV 2,02%
	KBC GROEP NV 1,65%
	LVMH MOET HENNESSY EUR0.30 1,63%
	America Movil 1,18%
	Allianz Se-Reg 1,0%
	Rest 92,52%

Top 5 regio's	%
Frankrijk	22,24
Duitsland	17,09
Nederland	14,59
Verenigde Staten	11,71
Overige	10,14

Activaspreiding	%
Aandelen	59,69
Obligaties	32,52
Liquiditeiten	7,79

Fondsinformatie
Depothouder	KBC Bank NV
Juridische aard	Pensioenspaarfonds naar Belgisch recht
Einde fiscale jaar	31 December
Opstartdatum	13-02-1987
Datum Algemene Vergadering
Valuta	EUR
ISIN-code	BE0026535543
Minimale inleg
Frequentie van notering	dagelijks
Kapitalisatie / Dividend	C

Contactinformatie

Beleggingsinstelling	KBC Bank NV
Straat	Havenlaan 2
Plaats	Brussel